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嘉興市中心支行協同多部門推進“斷卡”行動 電信詐騙發案率下降一成
2020年11月13日 00:00:00

嘉興市中心支行協同多部門推進“斷卡”行動 電信詐騙發案率下降一成

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2020年,人民銀行嘉興市中心支行高度重視打擊治理電信網絡違法犯罪活動,全面抓實嘉興市銀行業賬户風險源頭防控治理工作,協同多部門聯動推進“斷卡”行動,取得明顯成效。截至10月底,嘉興市電信詐騙發案率同比下降10.28%,是全省發案率下降幅度最大的地市。

一、加強組織統籌,推進反詐工作有序開展

針對電信網絡新型違法犯罪在銀行支付結算環節的特點和趨勢,制發2020年嘉興市金融系統反詐工作方案,明確人民銀行、銀行機構“兩張任務清單”,細化分解13項任務、24項具體工作,提出工作要求和完成時間節點。召開專題會議,從支付結算制度、存量風險整治、涉案賬户倒查、涉案資金查控、宣傳教育等五個方面對反詐工作進行再動員、再部署。各銀行機構結合實際,相應成立領導小組,制定落地落實方案,健全內控制度,完善工作流程,有效防控和降低銀行賬户被利用實施電信詐騙風險。

二、強化監管問責,壓實銀行賬户管理主體責任

通過差別化監管、風險核查、倒查問責、現場督查等監管措施,抓實落細銀行機構賬户源頭防控治理工作。印發《嘉興市企業銀行賬户全生命週期管理自律公約》等文件,指導銀行機構加強開户審核和資金監測。組織銀行機構開展存量銀行賬户和收單商户集中排查行動,聯合多個監管部門開展現場督查,確保專項治理工作落實到位。組織開展五個批次涉案賬户“一案雙查”工作。

三、完善監測系統,提升反詐技防水平

7月份上線運行雲互聯風險監測平台,為銀行提供共享風險賬户和商户的信息平台。9月底前,銀行機構完成賬户可疑行為和可疑交易監測模型的系統升級。年底前,銀行賬户開户環節全面應用人臉識別技術,同時鼓勵銀行在自助櫃員機取款環節、手機銀行、網上銀行、APP轉賬環節應用人臉識別技術,以阻斷詐騙資金提現、轉賬渠道。

四、密切部門協作,聯合開展專項行動

積極會同市公安局、銀保監分局、市場監督管理局、税務局、經信局、海關等七部門,建立嘉興市打擊治理利用銀行賬户從事違法犯罪活動聯防聯控合作機制,建立會議聯商、信息聯享、查控聯動、案件聯辦、違規聯懲、聯合宣傳等六項工作制度。多部門不定期召開會議,共享黑灰名單信息,及時向公安移送可疑賬户線索,聯合開展“斷卡”專項打擊整治行動,打擊一批涉案賬户違法犯罪活動人員,清理一批空殼企業和涉案銀行賬户,懲戒一批出租、出借、買賣賬户(銀行卡)的單位和個人,堅決遏制電信網絡新型違法犯罪的高發態勢。

五、開展精準宣傳,營造良好社會氛圍

針對財務人員頻繁被騙且數額較大情況,組織開展財務人員專題反詐小品彙演宣傳。針對大學生羣體被誘騙從事非法買賣銀行卡活動,組織銀行機構進學校開展風險教育。9月份會同市網信辦、市反詐辦啓動面向全社會為期三個月的“反詐全網行 平安千萬嘉”大型網絡媒體宣傳活動,嘉興日報讀嘉新聞、市網絡文化協會、“嘉和圈”新媒體聯盟等幾十家媒體網站參與反詐知識專題宣傳、直播互動、創意作品徵集、新媒體作品賞評會等,全方位、多層次、多渠道開展“斷卡”打擊行動等防範詐騙宣傳。會同嘉興市金融系統基層工會聯合會召開專題會議發出反詐行動倡議書,號召廣大金融員工在做好電信詐騙資金鍊源頭治理防控工作的同時,積極參與金融反詐防詐宣傳,各地紛紛組織銀行機構開展勞動競賽,構築堅實的金融反詐“防火牆”。

下一步,人民銀行嘉興市中心支行將加強部門協作,持續強化反詐源頭治理,全力配合公安“斷卡”行動,積極開展精準反詐宣傳,推進嘉興“無騙城市”創建,牢牢守住嘉興人民的“錢袋子”,為“五彩嘉興”增光添色。

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